¿Cómo seleccionar a un buen asesor financiero?

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Encontrar a un buen asesor financiero puede ser abrumador debido a que existen muchas opciones en el mercado, y a que una decisión asertiva puede ser trascendental para garantizar la salud financiera de largo plazo.

Ante esto, Robert Stammers, director para Educación a Inversionistas del CFA Institute, da los siguientes consejos para encontrar exitosamente al asesor financiero que sea más adecuado a sus necesidades:

  1. La mejor manera es preguntar a sus amigos. Mire quién los asesora y cómo se sienten con esa persona. También puede aprovechar herramientas como cfainstitute.org/adviser, que permite realizar búsquedas de profesionales de inversión en un directorio.
  2. Compile una lista de tres a cinco asesores financieros y entrevístelos. No hay ninguna  razón por la que tenga que escoger al primero que conozca. También evalúe todo consejo que escuche de otro asesor;además una segunda opinión, imparcial, es muy valiosa e importante.
  3. Haga preguntas sobre ellos y responda las que ellos le haga. Esta reunión preliminar es una oportunidad para darle una idea de cómo se ajustan a sus necesidades. Haga preguntas como las siguientes:
  • -¿Cómo son la mayoría de sus clientes?
  • -¿Qué tamaño de activos está acostumbrado a manejar?
  • – ¿Qué opina sobre los gastos de manejo de inversión?
  • – ¿Cómo serán sus honorarios?
  • – ¿Con qué frecuencia se comunicará conmigo si es mi asesor?
  • -¿Qué tipo de comunicación debo esperar de su parte?

Esperamos que estos consejos le sirvan de guía para tomar la mejor decisión, y en caso de requerir mayo asesoría, puede contactar a CFA Institute, una asociación de profesionales de inversiones que administra currículos para la acreditación de analistas financieros.

¿Cómo seleccionar a un buen asesor financiero? was last modified: octubre 23rd, 2012 by Adriana Rodríguez Canales
Adriana Rodríguez Canales

About Adriana Rodríguez Canales

Estudió la licenciatura en Periodismo y Comunicación Colectiva en la UNAM, inició su carrera en Once Noticias de Canal 11. Fue editora del semanario Lazos Hispanos de Minnesota, Estados Unidos. Hoy en día es reportera del periódico El Financiero y de la agencia Finsat. Experta en temas de Pymes, fue jurado del Premio Nacional de Franquicias 2011.